存款5萬元要提供收入證明?每經(jīng)記者探訪滬、深多家銀行

來源:每日經(jīng)濟(jì)新聞

每經(jīng)記者:李玉雯 趙景致????每經(jīng)編輯:廖丹

近日,浙江湖州一位女士發(fā)視頻稱,自己去銀行存5萬元現(xiàn)金,被要求提供收入證明等材料,該事件引發(fā)網(wǎng)絡(luò)熱議。

在銀行存款是否需要提供收入證明?每經(jīng)記者就此咨詢了滬、深的多家銀行客服及網(wǎng)點(diǎn)工作人員,多數(shù)銀行表示人民幣存款只需帶本人身份證、銀行卡前往網(wǎng)點(diǎn)便可辦理,并無其他輔助材料等要求;但若是取款,針對大額取現(xiàn)則需提前一個(gè)工作日跟銀行網(wǎng)點(diǎn)預(yù)約,以確保銀行庫存現(xiàn)金足夠。


【資料圖】

滬、深多家銀行:不需要收入證明

記者以上海地區(qū)客戶身份致電農(nóng)業(yè)客服了解到,正常情況下只需本人帶身份證、銀行卡到柜臺就可辦理5萬元及以上存款。若是取款,一次性提取5~20萬元,需要提前跟網(wǎng)點(diǎn)溝通,如果網(wǎng)點(diǎn)庫存足夠就能直接取,取款20萬元及以上,就需要至少提前一個(gè)工作日預(yù)約。

類似地,上海的工商銀行、中國銀行、浦發(fā)銀行等網(wǎng)點(diǎn)工作人員均表示,來網(wǎng)點(diǎn)辦理存款只需帶身份證就可以,不需要提供收入證明等輔助材料;建設(shè)銀行、招商銀行等多家銀行客服也表示,存款只需本人帶好身份證、銀行卡;若是取款,大額取現(xiàn)則需要提前一天和網(wǎng)點(diǎn)預(yù)約。

在深圳,記者聯(lián)系了深圳多家銀行的一線業(yè)務(wù)人員,工作人員同樣告知記者存5萬不需要提供收入證明等資料。

以存7萬為例,農(nóng)業(yè)銀行深圳某支行工作人員表示,如果有農(nóng)行賬戶,需要帶身份證、銀行卡來存錢就行。

中國銀行深圳某支行工作人員表示:“存錢需要帶銀行卡、身份證,然后把錢帶過來就行了。存7萬不需要收入證明,銀行的機(jī)器也可以存,大堂的現(xiàn)金柜就可以存錢進(jìn)去,還不需要排隊(duì)?!?/p>

建設(shè)銀行深圳某支行工作人員表示,如果是給自己存錢,人臉識別就可以在機(jī)器上存?!安挥脦裁促Y料,帶上銀行卡就可以了?!碑?dāng)記者問在柜臺存七萬需要什么資料時(shí),工作人員表示需要身份證和銀行卡。

郵儲銀行深圳某支行工作人員表示,存定期的話,正常開定期存折就可以了,就能把錢存進(jìn)去?!伴_活期戶需要一些資料。如若你是二類戶,無論是存還是取,一天的額度就是1萬塊?!?/p>

招商銀行深圳某支行工作人員表示,存十萬的話不需要什么證明,帶上身份證、銀行卡就可以?!按娑f以上需要填寫人行的大額存錢單,勾選一下用途、來源就可以?!?/p>

相關(guān)規(guī)定暫未提及其他輔助材料

記者注意到,2022年1月26日,中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,并擬于2022年3月1日起施行。該辦法提出:商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)識別并核實(shí)客戶身份,了解并登記資金的來源或者用途。

據(jù)了解,上述管理辦法的制定,是為了預(yù)防和遏制洗錢和恐怖融資活動,規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料及交易記錄保存行為,維護(hù)國家安全和金融秩序。

不過,在去年2月21日,上述發(fā)文的三部門公告稱:原定2022年3月1日起施行的上述管理辦法因技術(shù)原因暫緩施行,相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。彼時(shí),人民銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人稱,辦法發(fā)布后,一些中小金融機(jī)構(gòu)提出,《辦法》針對不同金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式提出了具體規(guī)范和要求,金融機(jī)構(gòu)需要修訂完善內(nèi)部管理制度、信息系統(tǒng)、業(yè)務(wù)流程,并進(jìn)行人員培訓(xùn)。為此,經(jīng)研究,決定暫緩實(shí)施《辦法》。

按照此前自2007年8月起施行的相關(guān)規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,“應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件”,并未提及其他輔助材料。

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