云南陸良農(nóng)商行違法被罰130萬 貸款三查嚴重不盡職等

來源:中國經(jīng)濟網(wǎng)

中國經(jīng)濟網(wǎng)北京10月12日訊 中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的中國銀保監(jiān)會曲靖監(jiān)管分局行政處罰信息公開表(曲銀保監(jiān)罰決字〔2021〕23號-25號)顯示,云南陸良農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在重大關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)關(guān)聯(lián)交易控制委員會審查、未經(jīng)董事會審批;未經(jīng)任職資格核準實際履行高級管理人員職責(zé);貸款三查嚴重不盡職,貸款資金實質(zhì)由他人使用;貸款風(fēng)險分類不準確4宗違法違規(guī)事實。

時任云南陸良農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司召夸支行行長楊波、時任云南陸良農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司召夸支行客戶經(jīng)理殷保鶴對云南陸良農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司“貸款三查嚴重不盡職,貸款資金實質(zhì)由他人使用”的違法行為負有直接責(zé)任。

依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(一)項、第(五)項、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項,中國銀保監(jiān)會曲靖監(jiān)管分局對云南陸良農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司罰款人民幣130萬元;對楊波警告并處罰款人民幣5萬元;對殷保鶴警告。

相關(guān)規(guī)定:

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條:銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條:銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外,還可以區(qū)別不同情形,采取下列措施:

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分;

(二)銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的,對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為原文:

標(biāo)簽: 云南 陸良 商行 違法

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